Nachlassberatung
Das Wichtigste in Kürze
Analyse: Wir prüfen, wer nach Gesetz erben würde und ob das Ihren Wünschen entspricht.
Steuern: Wir zeigen legale Wege zur Senkung der Erbschaftssteuern auf (z.B. durch Nutzniessung).
Digitales Erbe: Was passiert mit Ihren Passwörtern, Krypto-Assets und Social Media Accounts?
Vorsorge: Wir verknüpfen Ihr Testament mit Vorsorgeaufträgen und Patientenverfügungen.
Warum eine Beratung sinnvoll ist
Viele Menschen schieben das Thema "Tod" vor sich her. Das Resultat sehen wir oft in unserer Praxis: Hinterbliebene, die mit veralteten Lösungen, steuerlichen Überraschungen oder unauffindbaren Unterlagen konfrontiert sind. Unsere Beratung bringt Licht ins Dunkel. Wir nehmen uns Zeit, Ihre Situation ganzheitlich zu betrachten – nicht nur juristisch, sondern auch finanziell und familiär.
Erb-Check: Passt die gesetzliche Lösung?
Wissen Sie genau, wer was bekommt, wenn Sie heute nichts tun? Oft gibt es Missverständnisse (z.B. "Mein Partner erbt alles" – stimmt im Konkubinat gar nicht, und auch in der Ehe oft nur teilweise). Wir simulieren den Erbfall und zeigen Ihnen Schwarz auf Weiss, wo Handlungsbedarf besteht.
Steueroptimierung: Mehr für Ihre Liebsten
Erben kann teuer werden, besonders für nicht-verwandte Personen (Konkubinatspartner, Freunde). Mit der richtigen Strategie lassen sich diese Kosten oft senken. Instrumente wie die Nutzniessung, das Wohnrecht oder gestaffelte Schenkungen zu Lebzeiten können Tausende von Franken sparen. Wir berechnen für Sie die Varianten.
Das digitale Erbe
Ein modernes Problem: Der Verstorbene hinterlässt nicht nur Aktenordner, sondern auch gigabyteweise Daten in der Cloud, E-Mail-Konten und Online-Abos. Ohne Passwörter ist der Zugriff für die Erben oft unmöglich oder sehr mühsam. Wir beraten Sie, wie Sie eine "digitale Vorsorgemappe" erstellen, damit Ihre Angehörigen im Notfall nicht vor verschlossenen virtuellen Türen stehen.
Erste Hilfe nach dem Todesfall
Auch nach einem Todesfall sind wir für Sie da. Wenn Sie als Angehöriger plötzlich mit einem Erbe konfrontiert sind und nicht wissen, wo Ihnen der Kopf steht: Wir sortieren das Chaos, erklären Ihnen die Fristen (für Ausschlagung oder Inventar) und sagen Ihnen, was sofort getan werden muss (Verträge kündigen, Versicherungen informieren).
Praktisches Beispiel
Ein Ehepaar mit Eigenheim und Kindern aus früheren Beziehungen (Patchwork) kommt zur Beratung. Die Angst: "Wenn einer stirbt, müssen die Kinder des anderen ausgezahlt werden und der Überlebende muss das Haus verkaufen."
Unsere Lösung: Ein Erbvertrag kombiniert mit einem Ehevertrag. Wir schöpfen die Meistbegünstigung aus und räumen dem Überlebenden eine lebenslängliche Nutzniessung am Haus ein. Das Resultat: Der Partner ist geschützt, das Haus bleibt erhalten, und die Kinder erben das Eigentum später unbelastet.
Beratungskosten
Eine gute Planung kostet weniger als ein schlechter Streit. Wir verrechnen Beratungen transparent nach Zeitaufwand. Eine Beratung zahlt sich fast immer aus – sei es durch Steuerersparnis oder durch den Frieden in der Familie.
Einen Überblick über unsere Tarife finden Sie hier:
Checkliste: Fragen für die Beratung
Begünstigte: Wen möchte ich besonders absichern (Partner, behindertes Kind)?
Ausschluss: Gibt es Personen, die möglichst wenig erhalten sollen (auf Pflichtteil setzen)?
Immobilien: Soll das Haus in der Familie bleiben oder verkauft werden?
Vertrauen: Wer soll meinen Willen umsetzen (Willensvollstrecker)?