Testament

Wer kein Testament macht, überlässt die Verteilung seines Vermögens dem Gesetz. Die gesetzliche Erbfolge stammt aus einer Zeit klassischer Familienmodelle und passt oft nicht zur heutigen Realität. Unverheiratete Partner gehen leer aus, Stiefkinder werden nicht berücksichtigt und entfernte Verwandte erben, zu denen vielleicht kaum Kontakt bestand.

Mit einem Testament (letztwillige Verfügung) nehmen Sie das Zepter in die Hand. Sie können Erben einsetzen, Vermächtnisse ausrichten und Bedingungen formulieren – immer im Rahmen der gesetzlichen Pflichtteile. Seit der Revision des Erbrechts am 1. Januar 2023 sind diese Pflichtteile kleiner geworden, was Ihnen als Erblasser deutlich mehr Gestaltungsspielraum verschafft.

Sie haben zwei Möglichkeiten, ein Testament zu errichten:

• Eigenhändiges Testament: Sie schreiben Ihren letzten Willen von A bis Z von Hand, datieren und unterschreiben ihn. Der Vorteil: Es kostet nichts und geht schnell. Der Nachteil: Es schleichen sich oft Formfehler oder inhaltliche Unklarheiten ein, die das Testament anfechtbar oder ungültig machen. Zudem besteht die Gefahr, dass es nicht gefunden wird.
• Öffentliches Testament: Wir beurkunden Ihren Willen als Notar unter Mitwirkung von zwei Zeugen. Wir prüfen Ihre Urteilsfähigkeit und stellen sicher, dass alle Formulierungen juristisch präzise und durchsetzbar sind. Das Original wird sicher im Notariat verwahrt. Dies bietet maximale Rechtssicherheit.

Ein Testament bietet vielfältige Instrumente zur individuellen Nachlassplanung:

• Erbeinsetzung: Sie bestimmen eine Person, die einen Bruchteil Ihres Nachlasses erhält (z.B. "Meine Nichte zu 25%"). Diese Person wird Mitglied der Erbengemeinschaft.
• Vermächtnis (Legat): Sie wenden jemandem einen bestimmten Vermögenswert (z.B. Schmuck, Auto, Geldbetrag) zu, ohne dass diese Person Erbe wird. Der Vermächtnisnehmer haftet nicht für Schulden.
• Teilungsvorschriften: Sie bestimmen, wer welchen Gegenstand "auf Anrechnung" übernehmen darf (z.B. "Der Sohn übernimmt die Liegenschaft"). Dies verhindert Streit um konkrete Objekte.
• Willensvollstreckung: Sie ernennen eine Vertrauensperson (z.B. den Notar, engen Familienfreund usw.), die Ihren Nachlass verwaltet, Schulden bezahlt und die Teilung durchführt.
• Nutzniessung: Sie räumen dem überlebenden Ehepartner das Recht ein, Vermögenswerte (z.B. das Haus) zu nutzen und Erträge daraus zu ziehen, während das Eigentum bereits auf die Nachkommen übergeht.

Die Revision hat vor allem die Pflichtteile angepasst:

• Kein Elternpflichtteil mehr: Eltern haben keinen Anspruch mehr auf einen Pflichtteil.
• Reduzierter Kindespflichtteil: Der Pflichtteil der Nachkommen beträgt nur noch 1/2 ihres gesetzlichen Erbanteils (früher 3/4).

Das Resultat: Ihre "freie Quote" ist grösser. Sie können nun über mindestens die Hälfte, oft sogar über mehr Ihres Vermögens völlig frei verfügen und damit Lebenspartner, Stiefkinder oder wohltätige Zwecke stärker begünstigen.

Für Ehepaare ist wichtig zu wissen: Vor der Erbteilung findet die güterrechtliche Auseinandersetzung statt. Zuerst wird geklärt, was wem gehört. Erst das verbleibende Vermögen des Verstorbenen fällt in den Nachlass.

Mit einem Ehevertrag können Sie diese erste Stufe bereits massiv beeinflussen, indem Sie dem Partner beispielsweise den gesamten Vorschlag (alles, was während der Ehe erwirtschaftet wurde) zuweisen. Dies ist oft der effektivste Weg zur Meistbegünstigung.

Die Kosten für eine öffentliche Beurkundung richten sich nach dem gebotenen Zeitaufwand (Gebührenverordnung). Ein eigenhändiges Testament ist kostenlos, birgt aber Risiken.

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